洗錢防制法看過來／政治人物閨密們 列管

因應國際防制洗錢評鑑，新修正的洗錢防制法擴大列管範圍，須加強客戶審查對象，新增國內政治人物及有密切關係者，法務部將另訂名單範圍，除現任及卸任的首長、立委等政務官全面納入，其親信、密友也入列。

配合新修正的洗錢防制法在6月上路，法務部將訂定相關子法，其中以擴大須加強客戶審查對象，最受關注。

依新修正的洗錢防制法第7條，金融機構對現任或曾任「國內外」政府或國際組織重要政治性職務者，以及其家庭成員及有「密切關係」者，應在有「高風險」業務關係時，執行加強客戶審查程序，違反者將處罰鍰。

也就是將須加強客戶審查對象，從現行「國外」重要政治人物，擴大到「國內外」重要政治人物及有密切關係者。

哪些人會被列入名單？除了這些高知名度的重要政治人物（PEPs）外，那些算是有密切關係者？都格外令人好奇。

法務部官員表示，會參考國際作法訂定「名單」範圍，以利執行。以國際作法來看，重要政治性職務者，包括行政、立法及司法部門政務層級以上的官員，像首長、國會議員等。至於「密切關係」者，在國際規範上，通常是指「associate」（親信），像「機要」、「密友」等，都算在內。

值得注意的是，不止現任政務官，卸任者也在列管範圍內。前立委李桐豪日前在臉書上抱怨，他到一家未曾往來的銀行開戶被鎖。官員表示，卸任政務官，只要風險評估政治影響力還在，就會被列加強客戶審查範圍，多問一些。

官員說，以前國內銀行這些動作都沒做，去國外設分行也不會注意；外銀來台時也會有壓力，因外銀母總行會要求依國際標準。

至於卸任政治人物要被「列管」多久？官員說，國外有些有設年限，有些沒有，有年限的，短的卸任後五年內、長則二、三十年。

因大多數國家未設年限，因此，我國不打算訂年限。不過，被視為須加強審查對象，也不必擔心，只有在高風險業務關係時，才會執行加強客戶審查程序。

舉例來說，某重要政治人物太太，買賣很多股票、基金或到國外投資等，就會加強審查，包括了解最終受益人、為何做這筆交易等；如果是一般薪資轉帳，不會加強審查。

至於加強客戶審查方式，主要包括開戶程序、金融交易及買賣不動產等；還有一些臨時性交易，例如突然跑到沒有往來的銀行辦匯款，官員說，這是詐欺集團的車手最常見的手法，全家人從台北去南投玩，順便買個菜有可能，但如果跑到南投匯款，可能就要加強審查了。